Si riporta l’andamento odierno dei principali titoli internazionali del settore banche:
Giornata in altalena per le Borse europee: il Ftse Mib guadagna lo 0,6%, e il Ftse 100 lo 0,4%, mentre il Dax cede lo 0,3%. A Wall Street, il Dow Jones perde lo 0,8%, lo S&P 500 lo 0,7% e il Nasdaq lo 0,6%.
Crédit Agricole (-2,2%) ha spiegato che non si aspetta che la guerra tra Russia e Ucraina influisca sui suoi dividendi stanziati per il 2021, anche per via della ridotta esposizione ai due Paesi.
Le attività in Ucraina e Russia della prima banca francese sono gestite localmente tramite filiali (la retail bank Crédit Agricole Ukraine e la controllata del Crédit Agricole Cib in Russia) che nel 2021 hanno registrato un utile prima delle tasse rispettivamente di 58 milioni di euro e 5 milioni di euro.
“Non sono stati concessi nuovi finanziamenti alle controparti russe dall’inizio del conflitto”, ha aggiunto la banca ribadendo che intende presentare la sua proposta di dividendo agli azionisti come previsto.
Quindi sarà presentata all’assemblea degli azionisti del 24 maggio 2022 la delibera di un dividendo di 1,05 euro per azione, di cui 20 centesimi per il recupero del dividendo 2019 non distribuito (su 40 centesimi). La banca rimarca che il Solvency ratio è del 17,5% a fine 2021.
L’esposizione diretta di UBS (-1,7%) alla Russia è pari a 634 milioni di dollari dell’esposizione totale della banca nei mercati emergenti di 20,9 miliardi di dollari alla fine del 2021, ha detto la banca nella sua relazione annuale.
La più grande banca svizzera ha detto che mentre la sua esposizione diretta era limitata ed era stata ridotta da fine anno 2021, questo potrebbe essere influenzato da sanzioni e altre misure.
“La nostra attuale esposizione diretta a Russia, Ucraina e Bielorussia è limitata. Tuttavia, le chiusure dei mercati, l’imposizione di controlli sui cambi, le sanzioni o altre misure potrebbero limitare la nostra capacità di regolare le transazioni esistenti o di realizzare il collaterale, il che potrebbe comportare un aumento inaspettato delle esposizioni”, ha spiegato la banca.
Questo includeva transazioni aperte con controparti russe, incluse sia banche russe che altre entità russe. La sua filiale russa detiene inoltre circa 51 milioni di dollari in attività nette che non si riflettono nell’importo totale.
UBS ha evidenziato i rischi derivanti dall’aumento della minaccia di attacchi informatici, nonché il rischio di non identificare rapidamente l’attività dei clienti soggetti a nuove sanzioni.
“Stiamo lavorando per implementare le sanzioni imposte da Svizzera, Stati Uniti, UE, Regno Unito e altri Paesi, che hanno tutti annunciato livelli di sanzioni senza precedenti contro la Russia e alcune entità e cittadini russi”, hanno dichiarato il presidente Axel Weber e l’amministratore delegato Ralph Hamers in una lettera agli azionisti.
UBS ha detto di aver identificato un piccolo numero di clienti globali di gestione patrimoniale soggetti a sanzioni recentemente introdotte, con prestiti totali in sospeso a tali clienti per meno di 10 milioni di dollari.
La banca con sede a Zurigo ha detto che al 3 marzo la sua attività di gestione patrimoniale aveva anche circa 200 milioni di dollari nei cosiddetti prestiti Lombard – prestiti a clienti facoltosi garantiti da azioni o altri beni – e finanziamenti garantiti da beni russi come garanzia.
I prestiti lordi dell’attività di gestione patrimoniale alla fine del 2021 ammontavano a 234,1 miliardi di dollari, in base al rapporto annuale.
UBS ha pagato allo stato francese 800 milioni di euro in danni civili in relazione a un caso di evasione fiscale francese, secondo quanto riporta la relazioni finanziari annuale. Lo si apprende da Reuters.
Una corte d’appello di Parigi a dicembre ha ridotto la pena che UBS deve pagare per aver presumibilmente aiutato ricchi clienti in Francia ad evadere le tasse a 1,8 miliardi di euro (2 miliardi di dollari), ma ha confermato che la banca svizzera era colpevole sia di promuovere servizi bancari illegali che di riciclaggio di denaro.
UBS ha presentato un ricorso alla Corte Suprema francese contro la decisione, che ha ordinato la confisca di 1 miliardo di euro e ha assegnato allo stato francese 800 milioni di danni civili.
“Il risarcimento dei danni civili è stato pagato allo stato francese (99 milioni di euro dei quali sono stati dedotti dalla cauzione), con riserva del risultato del ricorso di UBS”, ha detto la banca lunedì.
UBS ha messo da parte circa 1,1 miliardi di euro di accantonamenti legali per risolvere il caso, che ha notato essere soggetto a una “vasta gamma di risultati possibili”.
UBS potrebbe recuperare il suo pagamento dei danni civili a seconda della sentenza della Corte Suprema francese.
Goldman Sachs (-2,5%) sta spostando alcuni dei suoi dipendenti con sede a Mosca a Dubai, in quanto il suo personale cerca di lavorare da una posizione diversa dopo l’invasione della Russia in Ucraina, ha riportato Bloomberg News. La mossa non è destinata ad essere permanente per ora.
JP Morgan (-3,6%), che gestisce gli indici obbligazionari dei mercati emergenti più utilizzati, sta sondando gli investitori sulla potenziale esclusione del debito russo in valuta locale e forte dai suoi benchmark.
In un sondaggio “Survey Monkey” visto da Reuters, la banca chiede agli investitori di votare le loro “aspettative” sul fatto che varie obbligazioni e titoli sovrani e aziendali in valuta forte e denominati in rubli dovrebbero essere mantenuti o rimossi.
A coloro che si aspettano che i titoli vengano rimossi viene chiesto il momento preferito – alla fine di marzo o alla fine di aprile. Il sondaggio richiede che le risposte siano presentate entro e non oltre la mezzanotte di domenica.
Gli strategist di JP Morgan stanno consigliando ai clienti di raccogliere alcune attività russe a buon mercato, promuovendo le obbligazioni di società russe con importanti operazioni internazionali come il modo migliore per trarre profitto dai prezzi in difficoltà.
L’unità brasiliana di Citigroup (-4,2%) ha assunto Fernando Iunes come vice presidente del settore bancario, dei mercati dei capitali e della consulenza (BCMA), ha detto la banca in un comunicato. Iunes riferirà a Eduardo Cruz, capo della BCMA in America Latina, e Marcelo Marangon, Ceo di Citigroup in Brasile.
