Si riporta l’andamento odierno dei principali titoli internazionali del settore banche:
Giornata positiva per i mercati azionari: in Europa, il Ftse Mib guadagna l’1,1%, il Dax il 2,1% e il Ftse 100 lo 0,9%. A Wall Street, il Dow Jones avanza dello 0,6% e lo S&P 500 dello 0,3%, mentre il Nasdaq cede lo 0,1%.
Deutsche Bank (-0,6%) ha detto che non si sta ritirando completamente dalla Russia, attirando la rabbia degli investitori e contrastando con le banche di Wall Street che stanno tagliando i legami con il Paese per la sua invasione dell’Ucraina. Lo riferisce Reuters.
“Ci viene spesso chiesto perché non ci ritiriamo completamente dalla Russia. La risposta è che questo andrebbe contro i nostri valori”, ha affermato il Ceo Christian Sewing in una nota al personale. Ha aggiunto che non sarebbe “la cosa giusta da fare in termini di gestione di quelle relazioni con i clienti e aiutarli a gestire la loro situazione”.
Deutsche Bank ha riportato all’inizio di questa settimana che la sua esposizione al rischio di credito verso la Russia e l’Ucraina era di 2,9 miliardi di euro e che aveva ridotto ulteriormente la sua esposizione alla Russia nelle ultime due settimane.
Deutsche Bank ha corrisposto al Ceo Sewiing 8,8 milioni di euro nel 2021, un aumento del 20% rispetto all’anno precedente, premiandolo per l’anno più redditizio della banca in un decennio.
Deutsche Bank ha annunciato un’evoluzione della sua strategia incentrata sulla crescita sostenibile e su rendimenti più elevati in occasione di un Investor Deep Dive organizzato ieri. Entro il 2025, la banca mira ad aumentare i rendimenti sul capitale medio tangibile (RoTE) al di sopra del 10% e a generare organicamente un significativo capitale tangibile aggiuntivo.
Questo obiettivo dovrebbe essere raggiunto attraverso una combinazione di crescita dei ricavi, ulteriori efficienze e investimenti autofinanziati. Se attuata con successo, questa strategia consentirebbe distribuzioni di capitale agli azionisti per circa 8 miliardi di euro per gli anni finanziari 2021-2025 e sostanziali reinvestimenti nelle quattro principali attività di Deutsche Bank.
Gli obiettivi finanziari di Deutsche Bank per il 2025 sono:
- RoTE post-tasse superiore al 10%, con un’allocazione disciplinata delle risorse che guidi la redditività;
- una crescita annua composta dei ricavi del 3,5-4,5% dal 2021, con ricavi netti impliciti di circa 30 miliardi di euro nel 2025;
- un rapporto costi/ricavi inferiore al 62,5%, che riflette la crescita dei ricavi con un’ulteriore disciplina dei costi, sostenuta da continue iniziative di efficienza che consentono il reinvestimento autofinanziato.
Il piano sul capitale di Deutsche Bank al 2025 si basa sul mantenimento di un coefficiente patrimoniale Common Equity Tier1 (CET1) di circa il 13% nel 2025, soggetto a una soglia minima di 200 punti base al di sopra della soglia prevista di Maximum Distributable Amount di circa l’11%. Il piano comprende la ritenzione di capitale tangibile per sostenere la crescita del business e l’implementazione dei primi elementi delle attese modifiche al capitale regolamentare di Basilea III in vigore dal 1° gennaio 2025.
Il consiglio di amministrazione ha annunciato l’intenzione di raggiungere un pay-out ratio totale del 50% dell’utile netto attribuibile agli azionisti nel 2025 e negli anni successivi.
L’attuale contesto geopolitico e macroeconomico crea incertezze il cui impatto non può ancora essere pienamente valutato. Ciononostante, la performance di gennaio e febbraio è stata superiore al periodo comparabile dello scorso anno per quanto riguarda i parametri chiave, mentre il management continua a lavorare per raggiungere i suoi obiettivi finanziari e di trasformazione per il 2022.
Deutsche Bank mira a raggiungere i suoi obiettivi per il 2022 attraverso una combinazione di crescita dei ricavi, ulteriori riduzioni dei costi rettificati ex oneri di trasformazione1 e la sostanziale eliminazione degli effetti legati alla trasformazione, il 97% dei quali è stato riconosciuto entro la fine del 2021.
“Per l’intero anno 2022, continuiamo a prevedere di fornire un ritorno post-tasse sul patrimonio netto tangibile dell’8%”, ha detto il Cfo James von Moltke.
Goldman Sachs (+1,5%) e JP Morgan (+0,4%) questa settimana sono diventate le prime banche statunitensi a sospendere le attività in Russia. Goldman Sachs, che ha un’esposizione creditizia verso la Russia di 650 milioni di dollari, ha detto giovedì che stava chiudendo la sua attività lì. Eventuali perdite sarebbero “immateriali”, quanto riporta Reuters.
JP Morgan ha anche detto che stava “attivamente sbrogliando il business russo” e non stava perseguendo alcun nuovo business lì. JP Morgan ha circa 160 dipendenti a Mosca. La banca non ha elencato la Russia tra i primi 20 Paesi in cui ha più esposizione.
Barclays (+3%) ha nominato Ihsan Essaid come co-responsabile della sua attività globale di fusioni e acquisizioni, secondo una nota vista da Reuters giovedì. Essaid guiderà il team M&A con Gary Posternack.
UBS (+2,5%) mira a tagliare il suo finanziamento delle emissioni di combustibili fossili di oltre due terzi entro il 2030, secondo quanto riporta Reuters.
UBS ha svelato venerdì i piani per tagliare il suo libro di prestiti che finanzia le emissioni causate dal settore del petrolio e del gas del 71% fino al 2030 da una linea di base di 3,781 milioni di tonnellate di CO2 equivalente nel 2020. La banca ha detto che il suo obiettivo era per una riduzione delle emissioni assolute. Il piano di UBS non include il carbone, che ha detto essere un’area marginale per la banca.
Il volume dei prestiti di UBS ai combustibili fossili è sceso a 0,7 miliardi di dollari nel 2021. L’esposizione complessiva di prestito alle attività legate al carbonio era di 45,6 miliardi di dollari, o il 9,9% dei prestiti totali alla clientela.
UBS mira anche a ridurre l’intensità delle emissioni dei suoi prestiti alle imprese di produzione di energia e ai prestiti immobiliari residenziali e commerciali. Insieme ai combustibili fossili, questi rappresentavano una quota considerevole delle emissioni finanziate, rendendo questi settori prioritari.
