Si riporta l’andamento odierno dei principali titoli internazionali del settore banche:
Giornata in rialzo per i mercati azionari: in Europa, il Ftse Mib guadagna il 2,1%, il Dax il 2,8% e il Ftse 100 lo 0,6%. A Wall Street, il Dow Jones sale dello 0,9%, lo S&P 500 dello 0,7% e il Nasdaq dello 0,5%.
Deutsche Bank (+6,5%) ha annunciato che chiuderà e cesserà le sue operazioni in Russia, invertendo la rotta rispetto a quanto dichiarato lo scorso lunedì.
In un annuncio rilasciato alla fine di venerdì, la banca tedesca ha detto che si stava unendo a una serie di colleghi internazionali in uscita dal paese in risposta alla sua invasione dell’Ucraina e alle conseguenti restrizioni operative.
La mossa è arrivata un giorno dopo che il Cfo James von Moltke ha detto alla CNBC giovedì che non era “pratico” chiudere l’attività in Russia.
“Come alcuni colleghi internazionali e in linea con i nostri obblighi legali e normativi, siamo in procinto di chiudere la nostra attività rimanente in Russia mentre aiutiamo i nostri clienti multinazionali non russi a ridurre le loro operazioni. Non ci sarà nessun nuovo business in Russia”, ha detto la banca in una dichiarazione.
“Siamo nel processo di liquidazione delle nostre attività rimanenti in Russia, mentre aiutiamo i nostri clienti multinazionali non russi a ridurre le loro operazioni”, ha aggiunto la banca.
Deutsche Bank ha concordato con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti di estendere la permanenza di un monitor speciale dopo che non è riuscito a riferire le accuse che coinvolgono la sua unità di fondi DWS in modo tempestivo. Lo si apprende da Reuters.
L’accordo per estendere il monitoraggio della banca viene come il Dipartimento di Giustizia aumenta il controllo della cattiva condotta aziendale e dei trasgressori ripetuti.
In ottobre, il vice procuratore generale degli Stati Uniti Lisa Monaco ha delineato politiche che includevano un maggiore controllo dei trasgressori aziendali ripetuti. L’agenzia si è interrogata su come continuare a rinviare le azioni penali in cambio di sanzioni e promesse di conformità.
La questione della Deutsche Bank ruota intorno alle affermazioni dell’ex capo della sostenibilità della DWS, secondo cui la società di investimento ha sovrastimato il modo in cui ha usato criteri di investimento sostenibile per gestire gli investimenti. DWS ha respinto le accuse di cosiddetto greenwashing.
Il DOJ, che aveva già installato un monitor a Deutsche per altre questioni, ha trovato che la banca ha violato un accordo di azione penale differita. La violazione era basata sulla “segnalazione intempestiva” delle accuse, ha detto la banca. Come risultato, il 28 febbraio, Deutsche ha accettato di estendere il monitor fino al febbraio 2023.
Il governo svizzero vuole istituire un nuovo backstop che consenta la fornitura di contanti garantiti dallo stato nel caso in cui una delle grandi banche del Paese fallisca, nel tentativo di rafforzare la resistenza alle crisi dei principali istituti di credito e limitare il rischio di turbolenze economiche da qualsiasi fallimento bancario. Lo si apprende da fonti di stampa.
La Svizzera, come altri Paesi, ha adottato regole “troppo grandi per fallire” (TBTF) dopo la crisi finanziaria globale per garantire che le grandi banche abbiano abbastanza capitale e liquidità per assorbire gli shock, con nuovi aggiustamenti che entreranno in vigore a luglio.
Risolvere il problema TBTF è stata una priorità per i regolatori statunitensi ed europei dopo che diverse banche, tra cui la più grande banca svizzera UBS (+2%), sono state salvate dai contribuenti durante la crisi finanziaria.
Ma il governo svizzero ha avvertito venerdì che rimangono possibili scenari in cui una grande banca avrebbe difficoltà a risolversi in modo ordinato in caso di fallimento.
“Anche con requisiti di liquidità più elevati, sono concepibili situazioni in cui le attività liquide di una banca di importanza sistemica non sono sufficienti per eseguire con successo la risoluzione, Al fine di aumentare la fiducia dei partecipanti al mercato nella capacità di sopravvivenza di una banca di importanza sistemica ricapitalizzata e solvibile, si prevede di fornire una terza linea di liquidità aggiuntiva temporanea attraverso un backstop di liquidità pubblica”, ha spiegato il governo in un comunicato.
I backstop di liquidità aiutano a fornire l’assicurazione che le banche avranno accesso al contante in una crisi, mitigando così il rischio di corse agli sportelli, o di clienti e controparti che si ritirano dagli affari con una banca in fallimento per la preoccupazione per il loro denaro.
Il backstop proposto dal governo permetterebbe alla Banca Nazionale Svizzera di fornire fondi a qualsiasi banca di importanza sistemica in caso di fallimento, sotto forma di un prestito garantito dallo Stato.
Oltre a UBS, il secondo maggiore prestatore svizzero Credit Suisse (+2%) è classificato come di importanza sistemica, così come gli istituti di credito non quotati Raiffeisen Group, Zuercher Kantonalbank e PostFinance.
A livello internazionale, un sostegno pubblico alla liquidità fa parte degli strumenti standard di crisi”, ha detto il governo svizzero, avvertendo che “non deve essere confuso con un salvataggio statale”. Ha incaricato il ministero delle finanze di preparare un progetto di legge entro la metà del 2023.
Citigroup (+0,4%) ha detto lunedì che avrebbe ampliato il suo ritiro dalla Russia e non avrebbe assunto nuovi clienti mentre tagliava ulteriormente la sua esposizione al Paese, secondo quanto si apprende da Reuters.
Citigroup ha un’esposizione di quasi 10 miliardi di dollari in Russia, la più di qualsiasi banca statunitense, e aveva precedentemente avvertito che potrebbe perdere quasi la metà di questo nel peggiore dei casi.
La banca aveva già pianificato di uscire dalla sua attività di consumo in Russia prima dell’invasione dell’Ucraina da parte di Mosca. Ha detto la settimana scorsa che stava operando quel business su una base più limitata, mentre si attiene al suo piano di vendere il franchising.
“Abbiamo ora deciso di espandere la portata di quel processo di uscita per includere altre linee di business e continuare a ridurre le nostre operazioni rimanenti e l’esposizione”, ha detto lunedì Edward Skyler, vice presidente esecutivo per gli affari globali.
La decisione significa che Citigroup rinuncerà anche ai suoi clienti istituzionali e di gestione patrimoniale in Russia.
La banca ha anche deciso di smettere di sollecitare nuovi affari o clienti in Russia, ha detto Skyler. Ha ribadito un precedente impegno a “fornire assistenza alle multinazionali, molte delle quali stanno subendo il complesso compito di sciogliere le loro operazioni”.
Il ritiro di Citigroup richiederà tempo per essere eseguito, ha detto Skyler, citando “la natura delle operazioni bancarie e dei servizi finanziari”.
