A febbraio 2022 i dati rilevati da Assoreti indicano una raccolta netta pari a 5,4 miliardi (+18,2% a/a; +40,5% rispetto al mese precedente).
Il 72,7% dei volumi di raccolta coinvolge la componente finanziaria/assicurativa/previdenziale del portafoglio con risultati pressocché raddoppiati
rispetto a gennaio (+99% m/m) e in crescita del 6,8% a/a.
Nel confronto con il primo mese dell’anno, gli investimenti netti realizzati sulla componente gestita aumentano del 45,4% fino a 2,4 miliardi (-32,2% a/a), mentre i volumi di raccolta sugli strumenti finanziari amministrati, pari a 1,5 miliardi, crescono significativamente sia in termini congiunturali (309 milioni a gennaio) sia in termini tendenziali (114 milioni a febbraio 2021).
Il flusso netto di liquidità destinato a conti correnti e depositi è positivo per 1,5 miliardi con
una contrazione del 21,2% m/m e un incremento del 64,5% a/a.
Nei primi due mesi la raccolta ha raggiunto, così, 9,2 miliardi, valore superiore del 10,8% rispetto a quanto realizzato nello stesso periodo del 2021.
“Stiamo navigando in un periodo molto complesso. Mentre pensavamo di poter lasciare alle
spalle l’emergenza sanitaria, la situazione geopolitica mette tutti nuovamente alla prova. I
dati di febbraio offrono per il settore una lettura duplice della solidità del modello delle Reti:
da un lato, la capacità dei consulenti finanziari delle nostre Associate di seguire con
competenza e sensibilità i propri clienti in un momento di grande tensione; dall’altro, la
maggiore consapevolezza dei risparmiatori della necessità di avvalersi, specialmente in fasi
insidiose, di un servizio di consulenza qualificato che miri ad una protezione attiva dei
risparmi nella prospettiva di creare valore” dichiara Marco Tofanelli, Segretario Generale
dell’Associazione.
Risparmio gestito
La distribuzione diretta di quote di fondi comuni di investimento determina volumi di
raccolta netta per 718 milioni di euro, valore più che decuplicato rispetto a gennaio ma in
contrazione rispetto all’anno precedente (-38,8% a/a). Gli investimenti continuano a privilegiare gli Oicr aperti di diritto estero, con sottoscrizioni nette per 738 milioni; bilancio
positivo anche per i fondi chiusi mobiliari (79 milioni) mentre il saldo è negativo sui fondi
aperti italiani (-99 milioni). Nel complesso si conferma la decisa concentrazione degli
investimenti sulla componente azionaria degli Oicr aperti (985 milioni).
Il bilancio delle gestioni patrimoniali individuali è positivo per 567 milioni (+50,8% m/m; -13,8% a/a); le scelte di investimento tornano a coinvolgere le Gpm (209 milioni).
I versamenti netti realizzati su polizze assicurative e prodotti previdenziali ammontano, nel complesso, a 1,1 miliardi (-8% m/m; -34,7% a/a); si conferma l’orientamento all’investimento in unit linked (469 milioni) e polizze multiramo (510 milioni).
Risparmio amministrato
I risultati di raccolta realizzati sulla componente finanziaria del comparto coinvolgono tutte le principali tipologie di strumento; in particolare il saldo delle movimentazioni è positivo sui certificate (361 milioni), sui titoli di Stato (332 milioni) e sulle azioni (276 milioni).
Nei primi tre posti per raccolta netta totale nel mese si collocano il gruppo Fideuram (1,9 miliardi), gruppo Fineco (856 milioni) e gruppo Mediolanum (764 milioni).
