Intesa Sanpaolo è stata sottoposta al 2023 EU-wide stress test condotto dall’Autorità Bancaria Europea (EBA), in collaborazione con il Meccanismo di Vigilanza Unico (MVU), la Banca d’Italia, la Banca Centrale Europea (BCE) e il Comitato Europeo per il Rischio Sistemico (CERS).
Lo scenario dello stress test copre un orizzonte temporale di tre anni (2023-2025) ed è stato condotto in base a un’ipotesi di bilancio statico al dicembre 2022 e, quindi, non considera strategie aziendali e iniziative gestionali future.
Il coefficiente patrimoniale Common Equity Tier 1 ratio (CET1 ratio) fully loaded risultante
dallo stress test per Intesa Sanpaolo è pari a:
Scenario base 2023; 14,02% 2024: 14,47% 2025:14,85%
Scenario avverso 2023:10,36%, 2024: 10,78%, 2025: 10,85%
rispetto al dato di partenza, registrato al 31 dicembre 2022, pari a 13,53%.
I risultati dello stress test evidenziano la capacità di Intesa Sanpaolo di confermare la propria solidità anche in scenari complessi, grazie al modello di business ben diversificato e resiliente.
