Nel 1Q 2024 i ricavi ammontano a 327,0 milioni, in crescita su base annua dell’11,4% e dell’11,3% rispetto al quarto trimestre 2023.
Il margine finanziario si attesta a 180,8 milioni, in rialzo del 14,8% a/a e in linea rispetto al 4Q2023 (+0,7%t/t).Il margine d’interesse è aumentato del 13,7% rispetto al primo trimestre 2023 ed è sostanzialmente stabile rispetto al 4Q23 (-0,3% t/t).
Le commissioni nette ammontano a 128,6 milioni ed evidenziano un incremento del 6,4% a/a riconducibile all’aumento delle commissioni nette relative all’area Investing (+13,6% a/a) grazie all’effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management. Le commissioni nette relative all’area Brokerage sono state pari a 33,0 milioni (+5,3% a/a), mentre quelle relative all’area Banking sono state pari a 12,0 milioni (-2,6 mln vs 1Q23).
Le commissioni nette evidenziano un incremento dello 0,7% rispetto al trimestre precedente, dovuto principalmente all’area Brokerage (+6,0 mln t/t). Si segnala la tipica stagionalità dell’area Investing (-3,6 milioni t/t), dovuta prevalentemente ai contributi versati per l’attività svolta dai consulenti finanziari (FIRR e Enasarco), maggiormente concentrati nella prima parte dell’anno, e alle efficienze operative realizzate da
Fineco Asset Management durante il 2023, contabilizzate nel quarto trimestre.
I Costi operativi si attestano a 79,3 milioni, in aumento dell’8,0% a/a e in calo rispetto al quarto trimestre 2023 (-3,9% t/t).
Il cost/income ratio è pari al 24,2%, rispetto al 25,0% del 1Q2023.
L’Utile netto di periodo è pari a 147,0 milioni, sostanzialmente in linea con quanto registrato nello stesso periodo del 2023 (147,3 mln).
Dal lato patrimoniale, i Total Financial Asset al 31 marzo 2024 si attestano a 128,2 miliardi, in rialzo del 14,5% rispetto a marzo 2023. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a 60,4 miliardi, in rialzo dell’11,6% a/a, il saldo della raccolta amministrata ammonta a 40,1 miliardi (+40,6% a/a), il saldo della raccolta diretta è pari a 27,7 miliardi (-5,7% a/a).
Nei primi tre mesi del 2024 a raccolta netta è stata pari a 2,2 miliardi, rispetto ai 2,7 miliardi del 1Q2023. Nel dettaglio, la raccolta gestita è stata pari a 0,5 miliardi, la raccolta amministrata si è attestata a 2,5 miliardi, mentre la raccolta diretta è stata negativa per 0,8 miliardi.
Il Gruppo conferma la sua solidità patrimoniale con un CET1 ratio al 25,29% al 31 marzo 2024, rispetto al 24,34% al 31 dicembre 2023 e al 21,80% al 31 marzo 2023.
Il Tier 1 ratio e il Total capital ratio risultano pari a 35,94% al 31 marzo 2024 rispetto al 34,91% al 31 dicembre2023 e al 32,41% al 31 marzo 2023.
L’indicatore di leva finanziaria è pari al 5,16% al 31 marzo 2024 rispetto al 4,95% al 31 dicembre 2023 e al 4,21% al 31 marzo 2023.
Gli indicatori di liquidità del Gruppo sono molto solidi, posizionando Fineco ai massimi livelli fra le banche europee: LCR pari all’864% al 31 marzo 2024, significativamente al di sopra del limite regolamentare del 100%, ed NSFR pari al 369% al 31 marzo 2024, anche questo ben al di sopra del limite regolamentare del 100%.
