Nel 1Q 2024 il gruppo Banca Popolare di Sondrio ha registrato un utile netto di 145,2 milioni, in crescita rispetto ai 94,4 milioni (+53,8%) registrati nel primo trimestre 2023.
Il margine di interesse si è attestato a 267 milioni, in aumento del 39% rispetto al 1Q2023.
Le commissioni nette da servizi hanno totalizzato 106,9 milioni, in aumento del 10,8% rispetto rispetto al primo trimestre 2023.
Il margine d’intermediazione è pari a 409,2 milioni, in aumento del 23,4% rispetto al 1Q2023.
I costi operativi risultano in incremento (+11,1%) e ammontano a 150,8 milioni.
Il risultato della gestione operativa si è attestato a 215,6 milioni ed evidenzia un incremento del 38,1% rispetto ai primi tre mesi del 2023.
Dal lato patrimoniale, la raccolta diretta da clientela risulta pari a 41.986 milioni (-1% rispetto a fine 2023).
La raccolta indiretta si attesta a 47.954 milioni, in aumento del 3,5% rispetto a fine 2023. Il risparmio amministrato totalizza 40.388 milioni rispetto (+3,2%), mentre il risparmio gestito risulta pari a 7.566 milioni (+5,4%). La raccolta assicurativa ammonta a 2.113 milioni (+2,3%).
I finanziamenti netti verso clientela sono pari a 33.867 milioni, in decremento
dell’1,8% rispetto a fine 2023.
I crediti deteriorati netti sono pari a 532 milioni, in decremento del 5,5% rispetto a fine 2023. L’incidenza degli stessi sul totale finanziamenti netti risulta pari all’1,6%, in linea con il dato di fine 2023.
Al 31 marzo 2024 gli indicatori di liquidità, sia di breve periodo (LCR-Liquidity Coverage
Ratio) sia di medio-lungo termine (NSFR-Net Stable Funding Ratio), si attestano su valori
ampiamente superiori al requisito minimo previsto per il corrente esercizio (100%).
Nello specifico, il Liquidity Coverage Ratio si attesta al 171% dal 155% del marzo 2023,
pure a fronte del rimborso della tranche TLTRO scaduta nel marzo 2024 (806 milioni).
Il Net Stable Funding Ratio si posiziona al 118%.
I coefficienti patrimoniali ai fini regolamentari al 31 marzo 2024, calcolati sulla base
dei fondi propri di vigilanza, sono risultati pari a:
• CET1 ratio: 15,2% (phased‐in), 15,1% (fully loaded);
• Tier1 ratio: 15,2% (phased‐in), 15,1% (fully loaded);
• Total Capital ratio: 18% (phased‐in), 17,9% (fully loaded).
