Nei primi nove mesi del 2024 il gruppo Banca Popolare di Sondrio ha registrato un utile netto di 431,9 milioni, in crescita del 23,9% rispetto allo stesso periodo del 2023.
Il margine di interesse si è attestato a 813,6 milioni, in aumento del 21,7% rispetto al 30 settembre 2023.
Le commissioni nette da servizi hanno totalizzato 317,8 milioni, in aumento del 9,5% anno su anno.
Il margine d’intermediazione è pari a 1.230 milioni, in aumento del 17,6% a/a.
I costi operativi risultano in incremento (+10,8%) e ammontano a 467,2 milioni.
Il risultato della gestione operativa si è attestato a 620 milioni ed evidenzia un incremento del 18,4% rispetto ai primi nove mesi del 2023.
Dal lato patrimoniale, la raccolta diretta da clientela risulta pari a 42.679 milioni, in aumento dello 0,7% rispetto a fine 2023.
La raccolta indiretta si attesta a 50.849 milioni, in aumento del 9,8% rispetto a fine 2023. Il risparmio amministrato totalizza 42.671 milioni (+9%), mentre il risparmio gestito risulta pari a 8.178 milioni (+14%). La raccolta assicurativa ammonta a 2.158 milioni (+4,4%). La raccolta complessiva da clientela si posiziona, quindi, a 95.686 milioni(+5,4%).
I finanziamenti netti verso clientela sono pari a 34.247 milioni, in decremento
dell0 0,7% rispetto a fine 2023.
I crediti deteriorati netti sono pari a 587 milioni, in incremento del 4,4% rispetto a fine 2023. L’incidenza degli stessi sul totale finanziamenti netti risulta pari all’1,7%, rispetto all’1,6% di fine 2023.
Al 30 settembre 2024 gli indicatori di liquidità, sia di breve periodo (LCR-Liquidity Coverage Ratio) sia di medio-lungo termine (NSFR-Net Stable Funding Ratio), si attestano su valori ampiamente superiori al requisito minimo previsto per il corrente esercizio (100%). Nello specifico, il Liquidity Coverage Ratio si attesta al 179% dal 187% di settembre 2023. Il Net Stable Funding Ratio si posiziona al 129%.
I coefficienti patrimoniali ai fini regolamentari al 30 settembre 2024, calcolati sulla base
dei fondi propri di vigilanza, sono risultati pari a:
• CET1 ratio: 16,5% (phased‐in), 16,3% (fully loaded);
• Tier1 ratio: 16,5% (phased‐in), 16,3% (fully loaded);
• Total Capital ratio: 19,4% (phased‐in), 19,3% (fully loaded).
