Secondo i risultati preliminari, nel 224 il gruppo Banca MPS ha realizzato ricavi complessivi per 4.034 milioni, in aumento del 6,2% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente.
Il margine di interesse è risultato pari a 2.356 milioni, in crescita del 2,8% rispetto al 2023, una crescita guidata prevalentemente dal maggior contributo dei rapporti con banche centrali, dei derivati di copertura e dei portafogli titoli.
Le commissioni nette raggiungono 1.465 milioni ed evidenziano un incremento del 10,8% rispetto al 2023, dinamica riconducibile soprattutto alle attività di gestione/intermediazione e consulenza (+19,0% a 113,7 mln) e all’attività bancaria commerciale (+4,1% a 29,7 mln).
Gli oneri operativi sono risultati pari a 1.869 milioni, in crescita dell’1,4% anno su anno.
Il risultato operativo netto al 31 dicembre 2024 è pari a 1.748 milioni, in crescita del 15,7% rispetto al 2023.
L’utile di periodo di pertinenza della Capogruppo ammonta a 1.951 milioni, a fronte di un utile di 2.052 milioni conseguito nel 2023.
Dal lato patrimoniale, i volumi di raccolta diretta si sono attestati a 94,0 miliardi, in aumento rispetto ai valori di fine settembre 2024 (+2,7 mld).
La raccolta indiretta si è attestata a 103,2 miliardi, in crescita di 1,6 miliardi rispetto al 30 settembre 2024, sia sul risparmio gestito (+0,5 mld) che sul risparmio amministrato (+1,1 mld).
I finanziamenti clientela del Gruppo si sono attestati a 77,3 miliardi, in lieve aumento rispetto al 30 settembre (+0,7 mld).
Il totale finanziamenti clientela deteriorati del Gruppo è risultato pari a 3,7 miliardi in termini di esposizione lorda, in flessione rispetto al 30 settembre 2024 (-0,2 mld) e in aumento rispetto 31 dicembre 2023 (+0,2 mld).
La percentuale di copertura dei crediti deteriorati si è attestata al 48,5%, in flessione rispetto al 30 settembre 2024 (49,9%). In dettaglio, la percentuale di copertura delle sofferenze passa dal 68,4% al 66,5%, la percentuale di copertura delle inadempienze probabili passa dal 37,7% al 38,8% e, infine, quella dei finanziamenti scaduti deteriorati passa dal 22,8% al 26,3%.
Per quanto riguarda i coefficienti patrimoniali, al 31 dicembre 2024 il CET1 capital ratio fully loaded si è attestato a 18,2%, includendo l’utile di periodo e deducendo dal capitale i dividendi maturati nei primi dodici mesi assumendo un pay out ratio del 75% dell’utile ante imposte. Il total capital ratio fully loaded è risultato pari a 20,5%.
