Banca Popolare di Sondrio ha chiuso il 2024 con un utile netto di 575 milioni, in crescita del 24,7% rispetto al 023.
Il margine di interesse si è attestato a 1.090 milioni, in aumento del 16,3% anno su anno.
Le commissioni nette hanno totalizzato 435 milioni, in aumento del 7,9% anno su anno.
Il margine d’intermediazione è pari a 1.655 milioni, in aumento del 12,8% a/a.
I costi operativi risultano in incremento (+11,2%) e ammontano a 646 milioni.
Il cost-income ratio si attesta al 39,0%, in riduzione dal 39,6%.
Il risultato della gestione operativa si è attestato a 824 milioni ed evidenzia un incremento del 24,4% rispetto al 2023.
Dal lato patrimoniale, la raccolta diretta da clientela risulta pari a 44,5 miliardi, in aumento del 5,0% rispetto a fine 2023.
La raccolta indiretta si attesta a 52,15 milioni, in aumento del 12,6% rispetto a fine 2023. Il risparmio amministrato totalizza 43,84 miliardi (+12,0%), mentre il risparmio gestito risulta pari a 8,31 miliardi (+15,8%). La raccolta assicurativa ammonta a 2,19 miliardi (+6,0%). La raccolta complessiva da clientela si posiziona a 98,84 milioni (+8,9%).
I finanziamenti netti verso clientela sono pari a 35,03 miliardi, in crescita dell’1,6% a/a.
I crediti deteriorati netti sono pari a 398 milioni, in riduzione del 29,2% rispetto a fine 2023. L’incidenza degli stessi sul totale finanziamenti netti risulta pari all’1,1%, rispetto all’1,6% di fine 2023.
Al 31 dicembre 2024 gli indicatori di liquidità, sia di breve periodo (LCR-Liquidity Coverage Ratio) sia di medio-lungo termine (NSFR-Net Stable Funding Ratio), si attestano su valori ampiamente superiori al requisito minimo previsto per il corrente esercizio (100%). Nello specifico, il Liquidity Coverage Ratio si attesta al 168%, mentre il Net Stable Funding Ratio si posiziona al 130%.
I coefficienti patrimoniali ai fini regolamentari al 31 dicembre 2024, calcolati sulla base
dei fondi propri di vigilanza, sono risultati pari a:
• CET1 ratio: 15,4% (phased‐in), 15,2% (fully loaded);
• Tier1 ratio: 15,4% (phased‐in), 15,2% (fully loaded);
• Total Capital ratio: 18,2% (phased‐in), 18,0% (fully loaded).
In scia ai risultati, il Cda della banca ha proposto la distribuzione di un dividendo di 80 centesimi per azione (0,56 euro nel 2023), con un payout del 63% che supera la guidance finora fornita al mercato.
